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生涯設計をする

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必要な資金を明確化する

ライフプランニングとは人生における就業、結婚、出産、子育て、住宅購入等の出来事について具体的な生涯設計を立てておくことです。ライフプランニングでは主にお金の側面から計画を描いていきます。将来の住宅購入、出産、子育て等については一体いくらお金が必要になるのか明確に分かりません。しかし、ライフプランニングをすることで、おおよその費用が見えてきます。このライフプランニングで立てた計画が人生の羅針盤となります。羅針盤があることでやることがはっきりと整理でき生活を効率的に送れるようになります。また、計画があるため人生に対する評価ができ、改善を加えてより良い生活を送れるようになるでしょう。ライフプランでは、最初に家族構成、起こりうる出来事、実現したい夢を時間順に整理して把握します。必要なことと実現したいことを明確化できれば、世帯の収入のシミュレーションです。このシミュレーションでライフプランを実現していくためには、生活費、教育費、住宅のローン等にかかる費用等の支出と、所得、将来支給される年金の収入をもとにいくらの資金が必要になるかを実際に数字で表します。この結果をもとにどうしたら希望のライフプラン通りに生活していけるのか、生活費や貯蓄の仕方、住宅ローンの見直しを行い描いた計画が実現できるようにフィナンシャルプランナーと考えていきます。くわえて、もしものことが起こったときのシミュレーションも忘れてはいません。安心して残された家族が生活を送れるように不足すると考えられる資金を明確化します。